关于基金的止盈【基金篇】
关于基金的止盈【基金篇】

对于基民来说,一般会有个通用的问题,基金什么时候止盈?被止盈的基金后续再涨了怎么办,等跌了再进吗?


对于长跑型的优质主动管理型基金,如果历史最大回撤率你能够接受,对于净值的波动能做到平静,不会患得患失,止盈的必要性不大。因为作为一般基金投资者,较难精准地择时找到基金的调整位,如果提前止盈,可能会错过波段性盈利。如果想着高位止盈基金逢低再买回来,等待再走出一轮微笑曲线,还是较艰难的。如果止盈后基金继续涨,那就不要太执着去追高,结合股票的轮动效应和基金经理的操作风格,可以试着寻找其他相对低估值的基金标的。

也有基民这样操作,自己先设定一个目标收益率,等目标达成后,再赎回本金及盈利部分,然后择机开始重新定投。


牛市达到盈利目标去全额止盈,真的考验人性,但有时一个贪字,因为你挣到钱后还希望挣到更多的钱,而往往在这个过程中,市场的风险已经越来越大,而最后你的本金及积累的浮盈,一股脑赔出去,有时还会赔掉你的本金。


我个人还是偏向于达到自己设定的基金目标率后或高位止盈,再重新开启下一轮定投或逢低再开始定投/分批买。最近A股一直在3300上下震荡,合理止盈可以尝试以下方式:


1)最大回撤法,就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值,当达到自己预设的目标收益率时先不止盈赎回,而是继续持有。一则当基金继续上涨,那就继续持有,获得比预设目标收益率更高的收益;二则手头持有的基金出现预设的最大回撤如12%,那就立即赎回止盈,这种方式有可能会比目标收益率少赚些,但是可以较好地解决因过早赎回导致错过后续上涨波段的问题。


2)估值法,可以通过wind等工具查看持有基金所属板块指数的市盈率、市净率及股息率等,我们的公众号每天也会更新“每日指数估值”,里面有全行业等指数属于低估或高估的内容。



止盈在我们的投资定投中,对收益产生很大影响。不管是目标止盈法、最大回撤法、估值法等,萝卜白菜各有所爱,适合自己的才是最好的,在投资理财的道路上知足常乐,心态很重要。


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